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长江证券公司:十年一剑 继往开来  

2016-08-20 21:48:09|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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十年一剑 继往开来

2016年08月20日08:33               来源:金融时报     
  长江证券公司董事长  尤习贵  


  作为国内第一批取得创新试点资格的证券公司和第六家上市券商,长江证券股份有限公司秉承“稳健经营、规范发展”的原则,在业务跨越式前进的同时,一贯高度重视反洗钱工作。多年来,公司切实贯彻执行反洗钱各项法律法规和规章制度,在反洗钱组织架构设立、制度流程完善、信息系统开发、培训宣传组织等方面积极开展工作,狠抓落实,不断提高反洗钱体系建设的科学化水平,形成内部管理有活力、业务操作重规范、队伍建设成梯队、长效发展靠创新的良性局面。

  2012年,因在反洗钱工作方面的突出表现,公司法律事务与合规管理部被中国人民银行评为全国反洗钱先进集体,展现了公司将反洗钱作为企业自觉意识、主动承担社会责任的良好形象。

  一、多措并举抓内控,制度建设促发展

  为加强对反洗钱工作的领导,公司建立了层次分明、分工明确的反洗钱组织体系,上到公司办公会议、反洗钱工作领导小组,下到各分公司、营业部,形成一级抓一级、层层抓落实、一环扣一环、环环紧相连的工作格局;公司还建立了三个层次的反洗钱内控规章制度,即反洗钱基本制度、各项具体业务操作制度、营业部反洗钱制度及相关指引,有效保障了反洗钱工作有序高效开展。

  二、工作创新有亮点,重点突破有成效

  公司在遵守基本法规制度、恪守合规底线的同时,积极探索创新的反洗钱工作理念和工作方法,并在客户身份识别、洗钱风险评估和大额可疑交易监控等方面取得了显著的工作成果。

  (一)通过开发和运用九步式开户法,实现客户身份识别工作与业务流程的无缝融合。

  客户身份识别是反洗钱工作中的重要一环,也是公司的关注重点和防范重点。公司经过探索和总结,通过业务流程的梳理和再造,形成了独具特色的“九步开户法”,并在证券业协会的专业评价中获得创新奖。

  (二)建立全新的客户洗钱风险评估体系,全面科学的确定客户洗钱和恐怖融资风险等级。

  根据中国人民银行颁布实施的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求,公司在修订反洗钱内控制度的同时,结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况分解风险子项,采用定性分析和定量分析相结合的评级方法,建立健全风险评估及客户风险等级管理体系,体现了“风险为本”的反洗钱管理理念。

  (三)结合行业特点,探索大额可疑交易监控思路。

  早在2011年,公司敏锐地观察到证券公司创新业务“单客户多银行存管”可能涉及的洗钱风险,在仔细研究了相关法律法规后,增加了大额交易和可疑交易监控指标,在业内率先实现对“单客户多银行存管”业务体系的反洗钱监控。

  针对金融机构自主建立可疑交易监控体系的问题,公司创新性地提出了“主动防御性异常交易分析方法”,转变重规则、轻分析的监控思路,以构建客户行为模式的方式去界定正常或异常交易。结合证券市场的特点,公司拟订了交易不以盈利为目的、交易明显背离市场波动、交易行为背离客户历史交易习惯等异常交易监控模型。

  三、注重学习和交流,成绩突出赢赞誉

  积极参加人民银行的各项活动,注重学习交流,不断提高和完善自我,是公司反洗钱工作的又一大特色。在中国人民银行武汉分行、湖北省反洗钱促进会举办的各项知识竞赛及论坛、征文活动中,公司都取得了优异的成绩和成果。

  2015年,公司还承接了武汉分行派驻反洗钱专员的试点工作,这在全国金融系统是第一次。公司高度重视,积极为反洗钱专员创造工作条件与环境,全力配合人民银行在反洗钱监管模式上的探索和创新,得到了武汉分行的高度评价。

  时值《反洗钱法》颁布实施十周年之际,正所谓“十年磨一剑”,公司多年来在反洗钱工作方面取得了一些成绩,但随着金融市场的发展变化,反洗钱形势日益严峻,我们需要做的和能做的还有很多。我们将继往开来,持续深入地开展工作,为中国反洗钱事业尽绵薄之力。
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