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湖北农信社:夯实反洗钱工作基础 提升反洗钱工作水平  

2016-08-20 21:12:16|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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夯实反洗钱工作基础 提升反洗钱工作水平

2016年08月20日08:30                 来源:金融时报  
 湖北农信社理事长  刘志高

  近年来,湖北省农信社认真落实反洗钱监管要求,坚持“风险为本”,不断完善反洗钱管理体系,明确省、市、县三级法人主体职责,优化升级反洗钱信息监测分析系统,努力提升反洗钱工作水平,全面履行反洗钱义务,为支持地方经济发展、维护地区金融稳定发挥了积极作用。

  完善管理体系 夯实工作基础

  湖北省农信社以风险为导向,将洗钱风险纳入风险防控体系,坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同安排,做到“三个到位”,确保反洗钱监管政策有效落实:一是组织架构到位。2007年以来,省联社着力推动反洗钱组织体系建设,省联社和市县农商行均成立反洗钱工作领导小组,下设反洗钱工作办公室,指定主要业务部门牵头负责,其他职能部门、业务条线共同参与,明确各部门、各级行工作职责,积极发挥基层支行、业务条线在客户身份识别、洗钱风险控制等方面的基础性作用,建立职责清晰、层级分明、管理有序、责任明确的反洗钱组织体系和工作机制。二是制度建设到位。近年来,湖北省农信社始终把建章立制、夯实基础摆在重要位置,先后制定了《湖北省农村信用社反洗钱管理办法及操作规程》等制度办法,并根据反洗钱监管政策发展变化,及时梳理,修订、制定《反洗钱管理办法》《客户洗钱风险评估及等级分类管理办法》等多项基本制度。市县农商行在省联社基本制度的基础上,结合实际,制定本行操作和实施细则,切实将反洗钱风险防控要求融入业务流程和日常管理中,实现反洗钱制度全覆盖和可操作性。三是检查监督到位。强化各业务部门、条线、审计中心检查监督职责,细化各条线反洗钱检查要点,组织开展专项检查或将其嵌入综合业务检查和审计中,指导各市县行自主履行反洗钱检查、监督、整改责任,做到检查不走过场、不搞形式、不隐瞒问题,确保反洗钱各项工作落到实处。

  重建监测系统 提升技术支持

  湖北省农信社结合自身特点和洗钱犯罪发展趋势,搭建了反洗钱监控和报送系统,构建了可疑交易数据系统提取加人工分析的双重甄别模式。2010年,湖北省农信社报告的可疑交易报告信息,为公安机关破获湖北"11.17"毒品洗钱案提供了有力帮助,该案为湖北省首例成功宣判的洗钱案,湖北农信社获得人民银行反洗钱局来函表扬。2015年,湖北省农信社又新建了“反洗钱监测分析系统”,以更好落实反洗钱从“规则为本”向“风险为本”工作方法转变。新系统融合了客户信息管理、客户风险评级、名单监控、可疑交易监测、联动分析、自主监测模型等功能,与所有前台业务系统数据对接,信息双向应用,提高技术支持力度,实行异常交易系统筛选、人工分析甄别可疑交易报告,进一步增强可疑交易报告的准确性和针对性。

  加强宣传培训 建设人才队伍

  近年来,湖北省农信社建立反洗钱宣传培训长效机制,深入开展反洗钱宣传培训工作。通过开展广泛宣传活动,普及反洗钱知识,加强金融法规教育,引导客户自觉遵守金融机构反洗钱规定,提高法律意识,共同建造良好的预防和打击洗钱活动社会氛围;通过开展不同层级的反洗钱培训,提升全员反洗钱履职水平。每年组织市级行管理人员外出学习,提高各级行管理人员对反洗钱政策法规的理解和组织管理、业务指导能力。全省农商行通过集中授课、视频培训和召开会计例会等多种形式组织基层支行反洗钱岗位人员开展操作实务培训,提高一线人员反洗钱可疑交易识别能力和操作水平,组织人员参加反洗钱岗位准入培训考试,规范持证上岗。目前,全省农商行已有近2000名员工取得人行武汉分行和中国金融培训中心颁发的反洗钱岗位准入证书。2016年,已组织近4000人参加中国金融培训中心反洗钱岗位准入培训,进一步提升反洗钱队伍素质。

 
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