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青岛反洗钱研究工作室

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日志

 
 

中信银行武汉分行:严控金融风险 锻造银行品牌  

2016-08-16 22:03:58|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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严控金融风险 锻造银行品牌

2016年08月13日09:20                来源:金融时报     
  中信银行武汉分行行长  徐晓华 

  随着人民银行反洗钱风险管理政策的变化,中信银行武汉分行采取多项措施提升反洗钱风险管理水平,反洗钱工作有了跨越式的进步,中信银行特色的洗钱风险控制框架初显成效。2011年以来,中信银行武汉分行反洗钱部门被人民银行评为“反洗钱工作先进集体”,分行及下辖5家网点连续4年被人行武汉分行评为“反洗钱工作先进集体”,5名员工被人行武汉分行评为“反洗钱工作先进个人”,拥有4位国际反洗钱师。自开业以来无洗钱案件发生。

  一、确立“一个中心”,夯实反洗钱工作基础

  以“制度建设”为中心,建章建制、积极调研,规范操作流程。我们密切关注业务需求变化,并结合日常工作中发现的问题,及时补充和完善相关制度办法,力求提高制度可操作性,多年来,共制定管理办法实施细则20余项,实现了操作规范化。

  二、突出“两个重心”,全面监控洗钱犯罪动向

  实时监控大额和可疑交易,认真分析可疑交易,有效提升反洗钱预警能力。一是定期归纳总结网点数据报送中存在的问题,发放提示函规范网点日常操作,提高数据报送质量;二是密切关注重点可疑交易,不放走一个可疑因素。我们从可疑资金进出的识别点分析出可疑交易类型,尤其是系统抓取出拆分交易、故意规避交易限额、收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符等特征的交易后,人工进行分析,取得很好的成效。目前,我行已报送个人重点可疑交易8笔,其中1笔疑似非法集资案例被人行武汉分行送公安部门立案。

  三、注重“三项基础工作”,切实防范洗钱风险

  运用科技手段,做好客户身份初次识别、客户持续识别和客户身份重新识别等基础工作,提高客户身份识别效率。一是严把开户审核关,做好客户身份初次识别,在总行基础上特别细化了对账户实际控制人和一次性交易客户的身份识别要求。二是存量客户信息及时补录,精准开展客户持续识别。将不完整的存量客户身份信息形成报表,多维度反映我行客户信息不满足监管要求的情况,各机构随时掌握,及时联系客户前来柜台更改信息,做到对客户身份信息的有效持续识别。三是客户风险事件全行共享,及时开展客户身份重新识别。新反洗钱风险管理系统上线后,要求各分支机构在客户被作为犯罪嫌疑人受到司法机关、人民银行调查时,必须将相关信息作为风险事件录入反洗钱风险管理系统,实现信息共享,开户机构能及时了解客户被调查情况,调整客户风险等级,及时开展客户身份重新识别工作。

  四、采用“四种途径”,加强反洗钱长效机制建设

  从全民宣传、加强培训、强化考核、开展检查四个方面加强反洗钱业务建设,有效地提高了反洗钱工作质量。

  宣传方面,通过写实案例进行宣传。通过编写通俗易懂、图文并茂、生动形象的宣传资料,将发生在身边常见的洗钱活动的途径、方法编写成实际案例,通过向社会公众进行发放与讲解,进一步提升了群众加强自我保护、有效维护自身权益的意识,对维护社会良好的经济金融秩序起到了积极的推动作用,受到社会公众好评。

  培训方面,突出了“全员、全面”的特点,要求全行所有业务人员参加,每年多次举办各种反洗钱专项培训。通过邀请人民银行专家开展专项培训、重点可疑交易报告一对一指导等多种方式将反洗钱培训教育常态化。

  考核方面,根据反洗钱业务发展和阶段性工作要求,将反洗钱考核纳入分行考核之中,旨在规范员工操作行为。从目前实施情况来看,各营业网点反洗钱工作的精细度和敏锐度有了明显提升。

  检查方面,组织开展了反洗钱专项审计,结合当前的反洗钱要求和薄弱环节,认真制定详细的检查方案,明确检查重点。针对发现的问题,按条线、按项目逐条确定责任网点和责任人,并定期开展回访,避免问题的再发生,促进反洗钱工作的规范操作、规范管理。

  在当今金融风控体系中,我们深刻认识到以全球反恐、切实维护金融运营安全为重点的反洗钱工作面临着新局面,步入了新时期,对银行业的要求也越来越高。中信银行武汉分行将继续贯彻落实人民银行对反洗钱工作的各项部署,不断提高认识、加强管理,将反洗钱工作落到实处。


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