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青岛反洗钱研究工作室

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湖北银行:扎实推进反洗钱工作 打造受人尊敬的地方银行  

2016-08-15 22:06:37|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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扎实推进反洗钱工作 打造受人尊敬的地方银行
2016年08月13日09:29               来源:金融时报   
湖北银行董事长   陈大林  

  近年来,洗钱风险已成为商业银行面临的重大合规风险。湖北银行十分珍视来之不易的良好社会形象,在人行武汉分行的领导下,认真履行反洗钱职责,严格执行中国人民银行颁布的系列规章制度,按照审慎性和“风险为本”的工作原则,全面夯实反洗钱管理基础,洗钱风险防控能力显著提升,对全行的稳健经营起到了重要支撑作用。

  一、紧扣一条主线,构建一把手担纲的反洗钱组织架构

  合规从高层做起,我们以此为反洗钱文化管理主线,着力提升全行对反洗钱工作重要性的认识,构建强有力的组织保障。

  湖北银行是在原五家城商行基础上,采取新设合并方式组建成立,成立初期不同程度存在着反洗钱文化不够统一、执行力不够严实、基础管理和基层建设薄弱等短板问题,。反洗钱工作能否取得成效,关键在于各级高管特别是“一把手”是否履职到位。基于此,我行以主体责任为依托,着力构建起主要负责人亲自抓、分管领导负责抓、责任部门具体抓、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

  对上向董事会和高管层汇报负责,对下统筹推动,我行将反洗钱管理纳入全面风险控制架构,构建了以反洗钱领导小组为核心,成员覆盖全行各业务领域和各职能部门的反洗钱工作体系,建立了纵横向无障碍的反洗钱报告和沟通机制,提高了反洗钱机构运作效能。

  二、抓牢两个重点,扎实推进科学的反洗钱工作战略

  紧紧抓住科技支撑、产品风险评估这两个工作重点,让全员实实在在地参与到反洗钱工作中来。

  强化科技支撑。从源头保证新立项产品或系统在建设初期即嵌入反洗钱工作要求,满足反洗钱系统对相关数据的采集、存储、提取、分析和报送要求,避免系统或产品上线后反洗钱被动的工作局面。

  探索产品洗钱风险评估。从客户对象、代理情况、使用渠道、现金关联度、交易范围等多个维度,尝试对所有产品进行风险评估,既发挥了各业务部门的作用,反洗钱工作也有了重要抓手,而且成员部门间有效联动,响应及时,实实在在体现了全员参与。

  三、驱动三驾马车,营造良好的反洗钱文化氛围

  同时驱动“双基”工作、长效宣传、风险责任制 风险责任制“三驾马车”,努力营造良好的反洗钱文化氛围。

  突出“强”字,加大力度抓“双基”。一是抓基层。“九层之台,起于垒土。” 我们把基层作为一切工作的落脚点,从2012年加强 “两个规范”(规范管理、规范操作)”到2015年夯实“双基工作”(基础管理、基层管理),一直注重 “顶层设计”与“基层意愿”和“基层探索”的对接,在为全行全面履行反洗钱工作职责提供指引的同时,统一了全行在业务执行中的标准和尺度。二是抓基础。着力解决制度执行乏力,有章不循、违章不纠现象。如结合岗位职责明确 “规定动作”,如单位客户的初次尽职调查必须由客户经理完成,客户信息九项要素必须采集等。同时构建了业务规范+事后监督+现场检查的反洗钱工作辅导模式,提升了员工合规意识。

  突出“实”字,持之以恒抓宣传。一是坚持教育先行,针对各条线分门别类展开提升培训和专题培训、,开展反洗钱有奖知识竞赛,创建微信群、内网专栏、工作简报等各类交流平台,及时发布相关信息、业务案例和经验做法,切实提高从业人员防范洗钱风险的履职能力;二是开展反洗钱宣传“三进”(进企业、进高校、进社区)活动,历年来要求每一场户外营销都得有反洗钱知识宣传,努力提高广大市民对反洗钱工作的认知度。

  突出“严”字,从严从实抓尽责。强化条线问责,制定高管问责办法,实行全员问责管理,保持政令畅通。总行层面抓业务部门反洗钱工作管理,分行层面抓分支机构执行力,如审计部将反洗钱纳入常规专项审计项目;各分支行反洗钱领导小组办公室适时指导后督团队纠偏。各层级政策、规章、制度的执行者,能够踏踏实实地把工作责任担当起来,一步一个脚印地把基础工作、基本制度落实到位,有效防范了制度制定和执行中的“空对空”、“两张皮”现象。

  
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