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邮储银行湖北分行:共建反洗钱工作模式 防范邮储银行洗钱风险  

2016-08-15 22:03:47|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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共建反洗钱工作模式 防范邮储银行洗钱风险
2016-08-13 09:33:49 金融时报 
邮储银行湖北省分行行长  李红石

  十年磨一剑。《反洗钱法》颁布十周年来,在法规建设、预防措施、制度安排、国际合作等方面取得了辉煌成就。邮储银行湖北省分行在人行武汉分行的指导下,积极履行社会责任,共建反洗钱工作模式,同心戮力营造全民反洗钱的良好氛围。

  风险为本 完善反洗钱内控体系

  作为反洗钱工作“端口”的金融机构,邮储银行湖北省分行倡导依法治行,践行“风险为本”的理念,以完善反洗钱内控体系为核心,以构建反洗钱机制为重点,以提高反洗钱实效为目标,反洗钱工作水平稳步提升。

  通过十大反洗钱工作机制的建立健全、持续完善、落地执行,提升反洗钱工作的针对性。一是将“反洗钱工作达标”、“反洗钱工作自评估”等专项活动开展作为主线,推进流程细化、档案规范化、反洗钱“5C”自查和整改活动日常化等七个专题活动实施。二是定期召开反洗钱领导小组会议,宣贯反洗钱监管政策和监管动态。三是加强队伍素质建设,建立反洗钱联络员网络。四是完善培训计划,加大反洗钱培训力度,提升专业技能。五是开展反洗钱工作履职检查,强化责任。六是开展系统重点指标专项监测,加强信息报告。七是完善考核办法,建立反洗钱工作长效机制。八是开展反洗钱专项审计,促进反洗钱日常管理的有效性。九是开展“反洗钱工作达标”专项活动和洗钱风险识别报送。十是开展反洗钱主题宣传活动,传播“反洗钱,我们共同的责任”等口号。

  2014年,潜江市支行营业员在发现犯罪嫌疑人借用他人账户进行大额转账后,马上向反洗钱岗位人员报告。经公安机关查明,该犯罪嫌疑人正是被中央电视台曝光的通过制作“毒竹笋”洗钱的主犯。仙桃市支行网点营业员严格执行客户身份识别制度,协助公安机关成功抓获了一名诈骗犯罪嫌疑人。

  认真履职 从严执行反洗钱制度

  切实履行反洗钱义务,认真开展客户身份识别,落实以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求,构建以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制,确保反洗钱的资金监测工作有效开展,以五大措施推动反洗钱内控制度的执行,全员合规意识和风险防范意识明显提高。

  一是按照“了解你的客户”原则,在为客户开户时严查客户提供的证明材料和资料;二是加强账户管理,健全账户数据信息档案,保存客户的账户资料和交易记录,实行科学有效的监测。三是通过大额可疑交易报告制度,加强对可疑交易的分析,防止不法分子的洗钱活动;四是严格执行保密制度;五是开展非实名制的清理,同时禁止新增非实名开户。

  设立了反洗钱专职部门和专职人员,负责接收和分析本外币大额和可疑交易报告;建成反洗钱监测系统,与人民银行实现了联网数据报送,做好大额交易及可疑交易数据报送工作。

  强化研究 提高洗钱风险防范能力

  面临经济新常态,邮储银行湖北省分行十分重视洗钱风险防范的调查研究,通过参与比赛活动,提高洗钱风险防范能力,促进洗钱风险识别分析工作常态化。

  省分行课题组撰写的《新支付方式洗钱风险防范对策探讨》论文荣获湖北省反洗钱促进会2013年重点研究课题优秀论文三等奖;省分行反洗钱岗位人员获得“全国反洗钱工作先进个人”称号;咸宁分行课题组撰写的《网上银行业务洗钱风险评估》荣获人行咸宁市中心支行优秀论文一等奖。十堰、随州、孝感、鄂州等市分行分别荣获当地人民银行“反洗钱先进单位”、反洗钱知识竞赛等多个奖项。

  反洗钱工作任重道远,邮储银行湖北省分行将凝聚社会力量,构建良好反洗钱工作环境,合力打击洗钱犯罪,共同维护金融安全。

 
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