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证券行业反洗钱工作成效显著—专访广州证券副总裁、合规总监王毅  

2016-08-13 20:19:25|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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证券行业反洗钱工作成效显著
——专访广州证券副总裁、合规总监王毅

2016年07月29日08:36         本报记者 高国华        来源:金融时报   


  《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)自2007年实施至今10年,国内证券公司在人民银行的监管指导下建立了较为完善的反洗钱内控体系,部分证券公司的反洗钱工作取得了一定成效,保障了证券行业的健康稳定及广大投资者的合法权益。 
  在《反洗钱法》颁布十周年之际,本报记者日前专访了广州证券股份有限公司(以下简称“广州证券”)副总裁、合规总监王毅,就证券行业反洗钱工作开展情况以及广州证券这10年来的工作心得进行了采访。 
  资料显示,广州证券成立于1988年,是全国最早设立的证券公司之一,注册资本53.6亿元,旗下拥有5家子公司和53家证券营业部,经营范围涵盖了国内证券行业所有综合性业务。 
  记者:请您谈谈如何看待证券行业开展反洗钱工作? 
  王毅:从国内外洗钱犯罪趋势来看,证券行业由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点,资金的隐蔽性相对较高,逐渐成为洗钱犯罪新的重点领域。 
  近年来,我国证券行业综合治理深入推进,证券市场的规范化程度和监管效果明显改善,但仍然存在一些问题,主要有:上市公司运作不规范、财务信息失真、公司高管人员违规侵占公司利益;市场投机过度,内幕交易、操纵股价等不正当交易行为屡见不鲜;市场法制建设不健全,信息不透明,对投资者权益保障制度不完善等。这些问题为不法资金浑水摸鱼提供了潜在机会,这就要求证券业从维护政治稳定、社会安定和经济金融安全的大局以及保障自身信誉、稳健经营、规避风险的角度出发,提高认识,转变观念,加强组织,主动依法开展反洗钱工作。 
  记者:针对上述洗钱风险,证券行业比如广州证券都采取了哪些应对措施? 
  王毅:证券公司在人民银行的统一指导下开展反洗钱工作,从广州证券的实践来说,主要措施包括四个方面。 
  首先,遵循“了解你的客户”原则,做好客户身份识别,把好反洗钱第一道关,从源头上防控洗钱风险。如:在办理新开户业务时,要求客户本人亲自办理,通过居民身份证联网核查客户身份证明文件的真实性、完整性、合法性,详细了解客户有关情况;妥善保存客户开立账户资料以及各类身份证明文件信息,做好客户档案管理,完整记录每笔交易信息,确保能够还原交易全貌等。 
  其次,以“风险为本”原则进行风险识别与防控,主要包括:一是建立客户洗钱风险等级划分制度,根据客户的地域、职业(行业)、业务特征等,划分客户的洗钱风险等级,对高风险客户加强识别和监控措施;二是建立“黑名单”库制度,杜绝为洗钱及恐怖分子提供金融服务;加强客户异常交易监控,系统自动监控与人工分析相结合,甄别可疑交易,及时向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告;三是定期开展内部洗钱风险评估,针对高风险业务,加强控制措施,堵住洗钱漏洞等。 
  再次,加强反洗钱宣传、培训工作,对内针对不同层级员工进行有计划的反洗钱工作技能培训与考核,督促员工熟悉反洗钱的法律法规和内部规章制度,掌握反洗钱工作技能和胜任工作的能力,培养反洗钱专业人才团队;对外则持续开展形式多样的反洗钱宣传,向社会公众普及反洗钱知识,帮助公众加强反洗钱防控意识,提高客户对证券公司身份识别工作的配合度等。 
  最后,配合、协助反洗钱监管机关开展洗钱案件调查,提供必要的人员、技术和设备支持;对要求协查的客户身份信息的核实和了解,对有关客户在本机构办理的业务进行核查和分析,根据具体的反洗钱调查内容,向人民银行提供其他有关资料;对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 
  记者:《反洗钱法》颁布实施后,证券行业反洗钱工作取得了哪些进展? 
  王毅:以广州证券为例,我认为在四个方面进展明显。 
  首先,反洗钱制度不断健全。根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,人民银行、中国证监会及行业自律组织制订了一系列证券行业的反洗钱规章制度,并指导证券公司不断完善和加强反洗钱内控制度建设。广州证券及分支机构内部制订实施的反洗钱相关制度、细则、操作规程等已经达到70项。 
  其次,反洗钱理念不断提升。以广州证券为例,在中国人民银行广州分行的指导下,广州证券将洗钱风险的防范作为公司风险管理的核心理念和可持续发展的必备要件之一,公司已经实现了以“风险为本”原则主动进行风险识别与防控,主动建立健全反洗钱内控机制,“反洗钱从高层做起”、“人人反洗钱”等行为规范念已经在证券公司内部蔚然成风。 
  再次,反洗钱资源不断改善。广州证券在中国人民银行广州分行的督导下,持续加强反洗钱组织机构设置,建立专业反洗钱团队,在各分支机构设置反洗钱岗位,并不断加大反洗钱信息技术投入,完善核心账户、交易系统管理,建设反洗钱监控系统,使信息技术能够支持反洗钱工作开展。 
  最后,反洗钱内部监督不断加强。以广州证券为例,公司合规部门采取资料报送、定期听取汇报、绩效考核、现场与非现场检查等各种指导和监管措施,督导各分支机构落实反洗钱职责;审计部门将反洗钱工作列为审计常规项目,每个审计项目均对被审计单位反洗钱工作落实情况进行稽核检查,并对存在的问题进行持续跟踪,督促落实整改措施。 
  记者:您认为证券行业大力度开展反洗钱工作对证券行业健康发展有何作用? 
  王毅:在证券公司开展反洗钱工作的初期,因需按照法规制度要求核实客户身份信息并保持持续关注,并可能需要客户提供个人收入、家庭财产来源等敏感性信息,可能会影响部分客户的服务体验。 
  但随着监管部门、金融机构坚持不懈的反洗钱宣传,社会公众的反洗钱意识和觉悟不断提高,大家认识到开展反洗钱工作既是金融机构和每个公民的法律义务,而且也能有效避免客户被不法分子利用,更好地保护投资者的合法权益,同时证券公司也有针对性地持续提高和改善工作服务效率,保证了客户的良好服务体验。 
  国际国内实践表明,证券行业开展和加强反洗钱工作主要有五方面的积极意义:一是有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作,维护国家良好的国际形象。 
  记者:您能否简单介绍和评价广州证券公司反洗钱工作情况?证券公司开展反洗钱工作对保护消费者合法权益的意义何在? 
  王毅:证券公司开展反洗钱工作,通过客户适当性管理、投资者教育等具体措施,积极引导客户合法合规进行投资和交易,防范了广大投资者被不法分子利用而导致财产损失甚至是牵涉到违法犯罪,如2015年证券行业打击非法场外配资,反洗钱工作中开展的异常交易监控等就起到了较好的防控作用,对维护整个证券市场的健康发展起到了积极作用,维护了广大证券市场投资者的合法权益。 
  在中国人民银行广州分行、中国证监会广东证监局的关心与指导下,广州证券以“服务经济发展,增值社会财富”为经营理念,以维护金融秩序、保障投资者合法权益为自身社会责任,坚持“合规经营、稳健发展”,严格贯彻落实《反洗钱法》赋予金融机构的反洗钱义务,不断完善反洗钱内控机制,坚持按照“风险为本”的反洗钱工作思路,以规范发展为理念,做好反洗钱各项工作,夯实反洗钱防线。 
  广州证券于2013年作为全国36家试点金融机构之一,参与了金融机构大额交易和可疑交易报告综合试点工作。在中国人民银行广州分行的指导帮助下,公司针对证券行业特点,深入剖析洗钱手法,自行创新建立了异常交易监测指标体系及可疑交易筛选模型,提高了公司可疑交易监测针对性、有效性。今后,将继续创新加强广州证券的反洗钱工作,构筑好国家打击洗钱犯罪的坚实防线,切实维护好广大投资者的合法权益。
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