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农行湖南隆回县支行:构筑“四道防线”加强反洗钱管理  

2016-06-05 22:06:48|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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农行湖南隆回县支行构筑“四道防线”加强反洗钱管理
来源:中国金融网

     “洗钱,是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。反洗钱是指为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动……”近日,在农行湖南隆回县支行开展反洗钱活动现场,该行采取图片展示、发放资料、现场宣导等多种形式向社会公众宣传洗钱的含义、性质、案例、防范措施等,吸引社会公众围观,现场人头攒动,场面火爆。这是该行认真开展反洗钱活动而采取的一项工作举措。

  据了解,近年来,该行认真贯彻落实人民银行和农总行反洗钱工作部署和要求,积极采取各种措施,切实加强反洗钱工作,着力构筑反洗钱“四道防线”。

  抓好教育培训,筑牢思想防线。该行积极开展反洗钱知识及有关政策法规的教育培训工作,组织员工认真学习人民银行和农总行有关反洗钱工作制度及办法,要求全行员工将各项规定和要求落实到工作中,进一步增强广大员工的反洗钱意识和自我保护意识,防止盲目操作和违规操作。同时,每月召开一次营业网点反洗钱工作分析会,通过对典型案例、屡查屡犯案例和新出现问题的剖析,促使员工深刻认识未执行制度带来的危害性,提高员工对规章制度、防控措施的理解和执行能力,促进反洗钱各项工作制度和要求的落实。

  堵住洗钱源头,筑牢制度防线。该行要求一线柜员严格执行制度规定,对开立个人结算账户业务,严格执行客户身份识别制度,认真审查客户开户资料,对照身份证联网核查系统进行身份证件核对,妥善保存客户身份资料和交易记录;对开立对公账户业务,严格按照操作规程核实开户企业注册地、办公地址等事项,准确审核和判断企业开户资料的真实性和有效性;严格执行“本人办、交本人、本人签”、“证书双人发放”、密码器交易限额控制等制度,同时注意对高龄或低龄、异地客户的个人电子银行注册和认证介质的发放,严防客户洗钱风险;把好电子银行注册关和客户预留信息关,加强企业网银注册环节的尽职调查、客户身份核实、印鉴核对工作,确认网银注册是客户的真实意愿,避免冒名注册、违背客户意愿注册等风险。

  加强交易监控,筑牢责任防线。该行建立反洗钱工作职责,明确反洗钱人员的工作责任,要求一线柜员在办理业务过程中,做到及时核实大额存取款及转账业务的预留电话,仔细核实客户信息真实性,并进行相关提示;加强现金管理,摸清客户资金来源,了解和研究判断客户资金往来的合理性,重点关注大额交易客户的资金流向,对疑点进行重点监控分析,并及时上报重点可疑交易;按规定做好反洗钱数据录入、反洗钱报表上报和反洗钱协查等工作,确保大额交易、重点可疑交易的识别及上报工作落实到位。

  强化内外引导,筑牢宣传防线。该行将“反洗钱”宣传图片张贴到每个营业网点大厅和自助银行服务区,将“反洗钱”宣传单摆放在营业网点显眼位置,利用营业网点LED、电视播放反洗钱知识,通过在网点门前悬挂横幅、柜台发放宣传册等加强对客户的宣传。同时,该行采取定点和全面相结合的方式,每年开展一次反洗钱宣传月活动,组织业务骨干采取上街摆摊设点,设立咨询台等多种方式开展反洗钱宣传,及时将社会上出现新的诈骗手段、方式和案例传达给社会公众,引导社会公众远离洗钱,让社会公众对洗钱犯罪多一分了解,少一分风险,有效增强了社会公众的反洗钱意识。

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