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金融机构(法人机构)反洗钱风险评估标准(四)  

2016-06-13 23:41:30|  分类: 综合类反洗钱文摘 |  标签: |举报 |字号 订阅

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金融机构(法人机构)反洗钱风险评估标准(四)
 (2016-05-20 08:17:09)
转自:童文俊的反洗钱研究的博客

"寿险业(共8项):
1.代理销售业务
占比1=报告期代理销售新增保单数/行业均值×100%。
占比2=报告期代理销售新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%。
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值。
占比1、2≤80%得1分, 80%﹤占比1、2≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2,得-1分。
2.投资理财型产品(含投资连结型产品、万能险、分红险)
计分方法:得分=占比1、占比2、占比3的低值。
占比1=报告期投资理财型产品新增保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比2=报告期投资理财型产品新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
占比3=报告期投资理财型产品新增趸交保费金额/报告期投资理财型产品新增保费总金额/行业均值×100%
占比1、2、3≤80%得1分, 80%﹤占比1、2、3≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2、3≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2、3≤110%的得0分,110%﹤占比1、2、3≤120%的得-1分,120%﹤占比1、2、3,得-2分。
3.团险产品
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值。
占比1=报告期团险产品新增保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比2=报告期团险产品新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
占比1、2≤80%得1分, 80%﹤占比1、2≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2,得-1分。
4.保险事项变更业务
占比=报告期发生保险事项变更保单数/存量保单总数/行业均值×100%
占比≤80%得1分, 80%﹤占比≤90%得0.5分,90%﹤占比≤100%的得0.2分,100%﹤占比≤110%的得-0.2分,110%﹤占比≤120%的得-0.5分,120%﹤占比,得-1分。
5.退保业务
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值+占比3、占比4得分的低值+占比5、占比6得分的低值+占比7、占比8得分的低值
占比1=报告期新增退保保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比2=报告期新增退保总金额/报告期新增保费总额/行业均值×100%
占比3=报告期新增犹豫期退保涉及保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比4=报告期新增犹豫期退保总金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
占比5=报告期投资理财型产品新增退保保单数/报告期新增投资理财型产品保单总数/行业均值×100%
占比6=报告期投资理财型产品新增退保保费金额/报告期新增投资理财型产品保费总金额/行业均值×100%
占比7=报告期团险产品新增退保保单数/报告期新增团险产品保单总数/行业均值×100%
占比8=报告期团险产品新增退保保费金额/报告期新增团险产品保费总金额/行业均值×100%
占比1、2、3、4、5、6、7、8≤80%得0.5分, 80%﹤占比1、2、3、4、5、6、7、8≤90%得0.2分,90%﹤占比1、2、3、4、5、6、7、8≤100%的得0分,100%﹤占比1、2、3、4、5、6、7、8≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2、3、4、5、6、7、8≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2、3、4、5、6、7、8得-1分。
6.第三方付费投保业务
占比1=报告期第三方付费业务新增保单数/行业均值×100%
占比2=报告期第三方付费业务新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值
占比1、2≤80%得1分, 80%﹤占比1、2≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2,得-1分。
7.理赔资金转入保险权益所有人以外第三方账户业务
占比1=报告期理赔资金转入保险权益所有人以外第三方账户业务笔数/报告期理赔业务笔数/行业均值×100%
占比2=报告期理赔资金转入保险权益所有人以外第三方账户金额/报告期理赔总金额/行业均值×100%
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值
占比1、2≤80%得2分, 80%﹤占比1、2≤90%得1分,90%﹤占比1、2≤100%的得0分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.5分,110%﹤占比1、2≤120%的得-1分,120%﹤占比1、2,得-2分。
8.保单贷款业务
占比=报告期办理质押贷款保单数/存量保单总数/行业均值×100%
占比≤80%得1分, 80%﹤占比≤90%得0.5分,90%﹤占比≤100%的得0.2分,100%﹤占比≤110%的得-0.2分,110%﹤占比≤120%的得-0.5分,120%﹤占比,得-1分。"
"财险业:(共6项)
1.代理销售业务
占比1=报告期代理销售新增保单数/行业均值×100%。
占比2=报告期代理销售新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%。
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值。
占比1、2≤80%得1分, 80%﹤占比1、2≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2,得-1分。
2.团险产品
占比1=报告期团险产品新增保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比2=报告期团险产品新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
计分方法:得分=占比1、占比2、占比3、占比4得分的低值。
占比1、2≤80%得1分, 80%﹤占比1、2≤90%得0.5分,90%﹤占比1、2≤100%的得0.2分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2,得-1分。
3.保险事项变更业务(批改业务)
占比=报告期发生保险事项变更保单数/存量保单总数/行业均值×100%
占比≤80%得2分, 80%﹤占比≤90%得1分,90%﹤占比≤100%的得0分,100%﹤占比≤110%的得-0.5分,110%﹤占比≤120%的得-1分,120%﹤占比,得-2分。
4.第三方付费投保业务
占比1=报告期第三方付费业务新增保单数/行业均值×100%
占比2=报告期第三方付费业务新增保费金额/报告期新增保费总金额/行业均值×100%
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值
占比1、2≤80%得2分, 80%﹤占比1、2≤90%得1分,90%﹤占比1、2≤100%的得0分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.5分,110%﹤占比1、2≤120%的得-1分,120%﹤占比1、2,得-2分。
5.理赔资金转入第三方或非缴费账户业务
占比1=报告期理赔资金转入第三方或非缴费账户业务笔数/报告期理赔业务数/行业均值×100%
占比2=报告期理赔资金转入第三方或非缴费账户金额/报告期理赔总金额/行业均值×100%
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值
占比1、2≤80%得2分, 80%﹤占比1、2≤90%得1分,90%﹤占比1、2≤100%的得0分,100%﹤占比1、2≤110%的得-0.5分,110%﹤占比1、2≤120%的得-1分,120%﹤占比1、2,得-2分。
6. 退保业务
计分方法:得分=占比1、占比2得分的低值+占比3、占比4得分的低值
占比1=报告期新增退保保单数/报告期新增保单总数/行业均值×100%
占比2=报告期新增退保总金额/报告期新增保费总额/行业均值×100%
占比3=报告期团险产品新增退保保单数/报告期新增团险产品保单总数/行业均值×100%
占比4=报告期团险产品新增退保保费金额/报告期新增团险产品保费总金额/行业均值×100%
占比1、2、3、4≤80%得0.5分, 80%﹤占比1、2、3、4≤90%得0.2分,90%﹤占比1、2、3、4≤100%的得0分,100%﹤占比1、2、3、4≤110%的得-0.2分,110%﹤占比1、2、3、4≤120%的得-0.5分,120%﹤占比1、2、3、4得-1分。"
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