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建行长沙曙光中路支行:积极开展反洗钱基础工作  

2016-05-06 21:07:49|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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建行长沙曙光中路支行积极开展反洗钱基础工作

           建行长沙曙光中路支行建立和完善了反洗钱内控制度,明确了操作流程,并将反洗钱具体工作切实地纳入到各岗位职责中,反洗钱履职能力得到了稳步提升,已连续堵截多起冒名开户案件,主要从四方面把好反洗钱关。
        积极落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时,支行柜员认真核实并登记客户有效身份证件或者身份证明文件,利用二代身份证鉴别仪进行联网核查,进行“人、证、核查结果”三比对和“证件有效期”同步审核,并留存核查结果信息,详细记录客户姓名、住址、职业、性别、国籍、联系电话等重要信息;在为客户提供服务时,客户身份识别资料有变化的,及时补充完善原有记录,对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份,并登陆公民联网核查系统进行核查;对于有可疑开户特征的客户,通过面对面进行客户身份识别,特别在人证辨别方面能做到严格把关,加强控制,审查其交易的合理性,有效杜绝冒名开户、账户被不法分子利用等现象。
        强化执行了解客户制度。把“了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此,支行要求柜员在柜台办理业务时详细了解客户信息,了解实际控制客户的自然人,了解交易的实际收益人、经济状况或者经营状况,尽量摸清客户资金的来龙去脉;同时加强柜员对不同种类有效身份证件识别技能的培训;各岗位工作人员根据自身岗位工作内容开展各环节的客户尽职调查,尽可能客观地掌握客户信息,切实了解客户;积极配合上级反洗钱部门工作,及时反馈上级行下发的反洗钱非现场数据和完善尽职调查等。
         持续加强反洗钱培训。支行注重从思想上加强对网点员工反洗钱意识的培养,让每位员工清楚地认识到自身反洗钱工作的重要意义和作用,从而更加有动力地开展反洗钱工作;同时,利用等级柜员考试的契机,组织对反洗钱相关法律及规章制度的专题学习,其中包括《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等的学习;另外,根据上级行下发的各期反洗钱风险提示及时组织全员学习,让员工及时了解反洗钱关键风险点,更好地指导反洗钱日常工作的开展,切实提高网点员工防控洗钱风险的能力。
积极开展反洗钱自查工作。支行结合打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作的契机,开展反洗钱自查工作。自查重点包括个人客户签约信息的真实性、完整性,业务操作的合规性,交易的真实性等,以及执行实名制管理规定工作的开展情况,通过自查工作加深对反洗钱工作的执行力度。

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