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北京银行南昌分行:筑牢反洗钱防线 谱写合规经营新篇章  

2016-12-31 22:45:00|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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北京银行南昌分行
筑牢反洗钱防线 谱写合规经营新篇章
来源:金融时报 作者:王强 发布日期:2016-12-30 09:37  
作者系北京银行南昌分行常务副行长

  银行是现代经济和金融的重要产业、也是参与社会文明建设、提升社会治理能力的主要载体之一。反洗钱是国家维护金融秩序,打击洗钱犯罪的重要战略部署。北京银行南昌分行始终坚持“变革创新、严控风险、传承文化、稳健发展”的发展要求,认真履行金融机构反洗钱义务和职责,强化合规经营理念和操作,不断取得新成效。
  夯实合规经营基础
  促进业务长足发展
  北京银行南昌分行于2011年3月正式开业,目前分行共下辖14家支行、23家社区及小微支行及34家自助银行。自成立以来,南昌分行始终秉承“真诚,所以信赖”的经营理念,积极架设起首都与江西经济共融发展的桥梁。截至2016年10月末,南昌分行总资产近500亿元,累计缴纳税收突破4亿元,在江西市场树立了北京银行良好的品牌形象。
  面对金融脱媒的机遇与挑战,北京银行南昌分行以防控风险为本,加快推进创新转型。分行党委高度重视合规经营,积极开展反洗钱工作,在夯实经营发展的基础上不断创新。近年来,分行在江西省首次推出中小企业集合票据、林权质押贷款、动漫版权质押贷款、商标权质押贷款和青年创业贷等新产品,发行了江西省股权交易中心首单私募债产品,快速成长为服务江西经济社会发展的中流砥柱,各项经营业务取得长足发展,获得省市政府好评及总行多次表彰。北京银行南昌分行营业部获评“中国银行业文明规范服务百佳示范网点”,青山湖支行、红谷滩支行也成功获评“中国银行业文明规范服务五星级网点”。
  贯彻《反洗钱法》
  筑牢反洗钱防线
  今年是《反洗钱法》颁布十周年,它的颁布确立了中国反洗钱法律、监管和组织机构的基本框架,建立起了较为完整的反洗钱制度。北京银行南昌分行自开业以来,结合区域市场实际,确定了“夯基础、创机制、提能力、促实效”的工作思路,扎实推进各项反洗钱义务的履行,通过多项举措不断强化分行反洗钱工作的合规性。
  不断加强反洗钱基础操作。根据监管要求,分行不断加强全行关于客户身份识别及各项资料保存的管理,加强客户信息管理系统建设,保证客户身份信息采集的完整性和电子化管理的规范性。
  完善可疑交易报告工作,建立重点可疑交易定期报告机制。严格贯彻执行行内《可疑交易报告操作规程》和《重点可疑交易报告操作规程》,建立重点可疑交易月度分析机制,对可疑交易情形描述及处理意见的合规性提出特别要求。
  加强对反洗钱工作执行效果的监督检查。分行按季对基层反洗钱工作情况进行检查和考核,强化反洗钱管理的各项机制,为今后反洗钱工作的精细化管理奠定基础。
  砥砺前行
  谱写合规经营新篇章
  北京银行南昌分行积极践行反洗钱各项工作职责,坚决落实监管要求,依托北京银行反洗钱内控制度,从自身实际出发,积极探索推进反洗钱综合化管理和内控建设,打造更为高效的反洗钱履职体系。
  认清形势,把握要求,推动反洗钱工作思路转变。分行确立了风险为本的反洗钱工作理念,将洗钱风险管理纳入全面风险管理范畴,积极开展洗钱风险自评估和洗钱类型分析等工作,科学评估分行洗钱风险状况,为制度、流程、系统的优化升级提供依据。
  严格贯彻执行“三纵三横”网状反洗钱管理框架,提高反洗钱工作有效性。北京银行建立了由总分支三级构成的“三纵”,及牵头部门、业务部门和审计部门构成的“三横”的反洗钱管理架构,建立了以专业指导、业务管控、审计监督为主线的反洗钱内控机制,实现了反洗钱工作横向与纵深相结合的发展态势。
  高效运用反洗钱系统平台,提升反洗钱效率和精度。分行始终严格执行人民银行要求的数据报送、可疑分析、风险评级、名单监控、报表查询、日常管理等要求,提升分行反洗钱数据处理能力和管理水平。
  积极开展反洗钱宣传培训,深化反洗钱大局意识。北京银行南昌分行通过每年定期组织各类反洗钱培训、举办反洗钱岗位技能竞赛等形式,初步建成起了一支具备反洗钱合规意识及实战能力的专业队伍。同时,分行还组织反洗钱宣传月等各类主题活动,开展多维度宣传,引导社会公众加强自我保护意识,自觉远离洗钱活动。
  展望未来,北京银行南昌分行将一如既往在人民银行南昌中心支行等各级监管部门的指导下,以坚定的信心、不变的激情、扎实的工作,全力推动北京银行南昌分行的反洗钱工作和管理水平再上新台阶,谱写合规经营新篇章。

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