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银河证券江西分公司:深化“反洗钱”意识,守卫金融业净土  

2016-12-31 22:21:24|  分类: 金融机构经验交流 |  标签: |举报 |字号 订阅

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银河证券江西分公司深化“反洗钱”意识,守卫金融业净土
来源:金融时报 作者:刘建莹 
发布日期:2016-12-30 09:46

  2016年是“十三五”的开局之年,也是《中华人民共和国反洗钱法》颁布的第十年。在中国人民银行、中国证监会的领导和大力推动下,证券行业的反洗钱工作实现了从起步到不断完善、从探索到全面实施的跨越式发展,并逐渐摸索出具有我国证券行业自身特点的反洗钱工作机制。近年来,证券行业因具有产品品种多、交易方式灵活快捷、成交金额相对较大的特点,受到不法分子的“青睐”,成为了一些贪污贿赂、内幕交易资金洗钱的“温床”。因此,面对新的困难和挑战,银河证券江西分公司结合业务的开展和创新,不断深化“反洗钱”意识,从五方面入手积极探索提高反洗钱业务水平。
  (一)做好客户身份识别,了解客户资金来源情况
  1.不能仅凭身份证真伪、客户本人开户判断,不是客户签署一份风险揭示书我们就能免责。要切实履行开户实名制审核义务,严禁为涉嫌违反账户实名制的投资者开立证券账户或提供其他便利。
  2.了解客户,必须要在思想上引起真正的重视,对客户的投资行为、产品的最终结构进行穿透式分析,持续关注分析客户投资行为、交易目的,监督外部接入系统交易特征,对出借账户、非法配资等违规行为果断说不,维护证券行业持续稳健地发展。
  3.切忌为了业绩的短期增长,对违法违规的非实名制账户睁一只眼闭一只眼,甚至主动参与、推介客户、牵线搭桥、赚取回扣。
  (二)加强对高风险业务的监控与防范
  严格审查账户转户交易,通过问询等方式核实转户原因,建立特批业务手续、完善撤指定、转托管申请程序等;建立事后通过中登公司系统,对撤指定、转托管客户予以重点关注和追踪制度。
  (三)加强反洗钱业务人员培训
  可疑交易分析和识别是个复杂的工作过程,需要有一定的专业知识、行业知识、工作经验、责任心。因此员工培训必须常抓不懈。
  (四)做好尽职调查,提高可疑交易识别水平
  要抓可疑交易的异常特征——金额、频率、来源、流向。重点关注客户资金量和其经营规模、注册资本金、年龄、职业、收入等严重不匹配的账户。尤其是资金来源环节,要结合客户尽职调查进行判断,所以做好客户尽职调查对甄别可疑交易有至关重要的意义。
  (五)多渠道持续开展反洗钱宣传
  银河证券江西分公司在《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年之际,围绕“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传主题,以向“客户提示洗钱风险、强化风险意识和责任意识、提示客户增强自我保护意识、警惕和远离身边的洗钱陷阱”为主旨,开展反洗钱宣传活动。
  1.送反洗钱知识进社区、学校、商圈、城市中心广场,推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展,在各宣传点免费发放千余套宣传资料。并利用投资报告会,向股民宣讲反洗钱知识,发放反洗钱宣传册。
  2.利用网络媒体组织开展宣传活动,利用公众微信、多媒体等多种创新方式,向社会公众宣传如何警惕洗钱陷阱和防范洗钱活动,让公众了解洗钱的典型案例和反洗钱义务等。
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