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非法经营类案例及分析(五): F某非法传销案  

2016-02-01 22:29:49|  分类: 反洗钱案例与分析 |  标签: |举报 |字号 订阅

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非法经营类案例及分析(五)

2015-06-03

资讯来源:《反洗钱典型案例评析》

主编:李竞雄

出版社:中国金融出版社

 

                                          F某非法传销案

 

案情摘要


       2006年4月,人民银行某地中支在分析大额和可疑交易数据时发现,L某、J某、Z某等人的开户和资金交易情况异常——其在当地6家商业银行开立了近2000个账户,交易频繁,金额巨大。例如:L某在3家银行同时开立了15个账户,J某在3家银行同时开立了9个账户。又如:2005年7月至2006年3月期间,L某的一个账户共进行各类交易近700笔,交易总额达1200多万元,其中接收汇款170多笔,累计金额为600多万元,取款500多笔,累计金额与接收汇款总金额相同。


       初步调查后,人民银行该地中支立即向当地公安部门移交了此线索,并与公安部门联合成立了专案组。由于案情复杂,专案组采取了“全面了解、重点调查”的工作方式,剥茧抽丝,逐步深入。在全面了解涉案账户开户情况的基础上,专案组锁定了L某、J某、Z某等人的100个账户进行重点调查,很快查清了案情,一举破获了“F某非法传销案”。

 

       F某(境外人士)、C某(境外人士)、L某等人虚假注册了A公司,并通过A公司在全国进行传销活动。在F某等人组织的传销网络中,设有普通会员、高级会员、VIP贵宾会员、加盟店会员、配货服务站会员5种,其中:普通会员需交纳“入会费”1380元、高级会员需交纳1980元、VIP贵宾会员需交纳4880元、加盟店会员需交纳20000元、配货服务站会员需交纳80000元。此外,在会员中还自上而下设置了总裁、副总裁、全国董事、地区董事、地区副董事、地区总经理、地区副经理、地区协理、面谈师9个级别的“干部”。F某、C某、L某、J某和Z某分别任总裁、副总裁、全国董事、地区董事,主要负责组织策划传销活动和会员“入会费”的管理。而地区经理、地区协理、面谈师等级别的“干部”则主要负责发展会员,直接骗取“入会费”。一方面,F某等为A公司设立了互联网网站,并通过互联网向会员推销廉价商品;另一方面,F某等将会员交纳的“入会费”转换为A公司的虚拟货币“星币”,而会员必须使用“星币”才可通过互联网购买其推销的各类商品。至案发时,F某等人已在全国22个省吸收各类会员4000多人,骗取“入会费”1600多万元。

 

       2006年6月,公安部门成功摧毁该非法传销网络,抓获F某、C某、L某、J某和Z某等11名主要犯罪嫌疑人,冻结各类账户近40个,冻结资金470余万元。
 
案例评析

 

       F某非法传销网络资金交易具有以下主要特征

 

       一、多头开户,混淆视听,逃避资金监测

 

       F某、L某、J某、Z某等人同时在多家银行开立账户,其目的在于一方面方便其收取非法传销“入会费”并迅速提取现金,另一方面可以混淆视听,将资金交易分散到不同银行,从而逃避反洗钱资金监测。

 

       二、频繁转账,大量提现,隐匿交易踪迹


       F某、L某、J某、Z某等人充分利用银行提供的转账服务,快速转移和归集其所骗取的会员“入会费”,同时又通过大量提取现金,切断了上、下游资金的往来关系,隐匿了非法资金交易活动的踪迹。

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