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工行发新规:同一银行个人办借记卡最多4张  

2015-12-24 22:06:02|  分类: 反洗钱舆情监测 |  标签: |举报 |字号 订阅

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工行发新规:同一银行个人办借记卡最多4张

  记者 徐思思 王欢

  昨日,工商银行首先发出《关于控制借记卡开卡数量的通告》称,明年1月1日起,同一客户在该行开立借记卡原则上不得超过4张,已超过的,不再开立或激活新借记卡,社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。

  现在一银行大多可办10张借记卡

  现在一张身份证在同一家银行可以办多少张卡?昨天,记者进行了走访,普遍答案是,10张。

  “对于限制借记卡开卡数量的政策,目前我们还没有收到通知,现在客户在我们银行最多能开10张借记卡。”重庆某国有大型商业银行人士说。

  而平安银行(000001,股吧)、招商银行(600036,股吧)也向记者表示,目前系统里对借记卡开卡数的限制也是10张。

  “我们倒是没限制,不过,一般只给客户最多开5张。”交行重庆分行工作人员介绍,她提醒,一个客户如果开具多个借记卡账户,国家反洗钱系统将会自动跟踪并提取数据,以判断是否违规操作。

  限制数量以免被非法活动利用

  为什么出台这样的限制?银行人士表示:“这是为了防止银行卡买卖,以免被诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动利用”。业内人士表示,网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动提供了方便,由于开户人与使用人非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。因此,《通知》明确要求,针对已经拥有超过4张借记卡的客户,银行要主动与客户联系核查,发现非本人意愿办理的,应中止服务。

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