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《财经》反洗钱系列报道之四:深圳破获特大跨境地下钱庄案 2亿余美元涉案  

2015-11-08 21:19:23|  分类: 反洗钱舆情监测 |  标签: |举报 |字号 订阅

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《财经》反洗钱系列报道之四:深圳破获特大跨境地下钱庄案 2亿余美元涉案
本文来源于《财经》杂志 2015-09-29 11:31:04
《财经》记者 李恩树

2015年1月13日上午10时左右,广东省深圳市福田中康路梅林写字楼内,正在公司泡功夫茶的李德强(化名)被突然闯入的深圳市公安局经侦支队办案民警控制,另外房间内玩游戏、聊天的5名公司员工一同被抓。

深圳公安经营四个月的“9?16”特大跨境地下钱庄案成功收网,盘踞在深圳、香港两地辐射全国各地的涉嫌非法买卖外汇的网络被打掉,4个涉案窝点被捣毁,李德强等10名犯罪嫌疑人在该收网行动中被捕。

据《财经》记者了解,今年4月初,公安部会同央行、国家外汇管理局等部门在全国部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。深圳“9?16”特大跨境地下钱庄案正是其中一起重要案件。

涉案账户信息达400多G

2014年9月16日,广东省公安厅转给深圳公安机关一起案件线索,涉及巨额资金异常流动,金额达400余亿元。

接到线索后,深圳市公安局经侦局一大队开始着力侦办,办案民警初步发现,因资金流动量大且频繁,仅涉案账户交易流水的电脑信息存储量就达400多GB。

侦办人员开始筛选这些信息,从诸多户名中筛查锁定了4个人,800余个银行账户也筛减为约50个。但民警也发现,被锁定的4人又向外延伸出200多个银行账户,如此多的账户数量,为办案人员的侦查工作带来极大困难。

民警在筛查中发现,涉案账户存在规律性——有些账户在两三个月后就不再出现,而且企业账户名字常带有相关联的字,比如德大通变为大通德。于是,办案人员判断这些变化并不偶人,这些人可能专门做地下钱庄生意。

“因为地下钱庄经营者会花钱买账户,而提供账户的人,为了企业工商注册方便,则会用相近的名字,也会方便使用者记住。”办案民警对《财经》记者说。

用匿名公司账户隐蔽

50岁左右的广东汕头人李德强系该地下钱庄“庄主”,此前一直做进出口贸易生意,后来生意难做,在2014年5月份左右转行经营地下钱庄。

所谓地下钱庄,源于中国古语,泛指一种非正规的地下金融组织形态。在现代,个人、个体工商户、企业均可以隐蔽地进行地下钱庄操作。

近年来公安机关重点打击的地下钱庄,指以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等提供非法金融服务的违法犯罪活动。

李德强做进出口贸易时积累了大量客源,同时汕头生意人以信誉著名,这正是地下钱庄经营者的必备要件。

李德强钱庄一般仅操作买卖外汇业务。他的生意发展速度惊人,仅在2014年11月至2015年1月三个月的时间里,其公司流水就达到2亿多元人民币。

为了隐蔽,其具体操作手法基本上可以归结为四个字:空壳、匿名。

李德强等人首先在市面向中介购买多套空壳公司资料,一般匿名使用空壳公司三个月左右就更换,时隔若干时间后或再次使用或转卖他人。每套公司资料约为1.8万元。

在资金运作上,同空壳公司手法一样,李德强等人先以约8000元的市价购买他人的银行账户进行匿名操作,一般使用期限也不超过三个月,时隔若干时间后再用或转卖给他人。

同时,境外账户是由李德强先以1万元的价格租用他人身份,然后以2000元的价格委托中介注册境外空壳公司。最后支付交通、误餐费用请空壳公司的持牌人到香港开立离岸账户。

如此,一条转移资金的通道在匿名身份的掩饰下快速打通。

抓捕时,公安机关在现场查获个人账户20多个,公司账户30个,没启用的公司账户尚有50余个,装在箱中,里面有买来的空壳公司的一整套资料,包括法人、股东、财务的身份证;一个基本账户,两个一般账户;账户网银U盾、开户联系电话SM卡等。

以宗亲为纽带

2014年9月至2015年1月13日期间,李德强等7人涉嫌未经相关主管部门批准,在国家规定的交易场所以外经营买卖外汇业务。

李德强等人先是通过若干匿名个人作案账户群和若干贸易公司过渡账户群汇集需要美元客户的人民币资金,然后通过12家公司作案账户群分别向银行购买成美元,最后将所购买的美元转卖给客户,并汇出境外到达客户指定的账户,累计非法买卖约2.12亿美元。

办案人员介绍,转移每笔资金的利益不等,一般为1‰至5‰之间。

“庄主不会操作网银,找了一帮亲戚帮忙,我们抓获的10名犯罪嫌疑人几乎全是庄主的亲戚,有表弟、表弟女友、叔叔等。”办案民警告诉《财经》记者。

为了降低成本和防范风险,地下钱庄的经营者一般会拉亲戚朋友入伙,李德强即是如此操作——以广东汕头李姓宗亲人员为主,相互间分工合作,既联合又相对独立。

该团伙由四个分支共同组成,有团队专门负责申购美元和境外业务,是境内美元来源、境外资金调拨的主要操盘手;有团队负责管理涉案人民币资金;有团队负责发展客户。

“通过侦办该案,我们也发现一些问题,比如个别银行管理松懈,对资金异常交易没有及时上报主管部门;对涉案公司交易申请的审核流于形式,没有认真审核,没有实地考察,为犯罪嫌疑人作案提供便利条件,变相助长了犯罪活动。”办案民警建议,同时需要进一步拓宽境外司法协助国家、地区,提高境外调查和司法协助的效率。
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